一、什么是利率风险利率风险是指市场利率变动的不确定性给企业造成损失的可能性，是企业的主要金融风险之一，由于影响利率变动的因素很多，利率变动更加难以预测，企业日常管理的重点购买证券会面临多种风险。而利率风险指的是由于利率的变动导致证券价格波动。当市场上的利率普遍提高时。证券价格会下降包括股票和债券。同时股票价格的变化在
╯ω╰ (3)基准风险。基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会利率风险的表现形式多种多样，根据国际惯例，利率风险主要有再定价风险、收益曲线风险、基准利率风险和选择权风险等四种表现形式。反馈收藏
利率风险(Interest Rate Risk)指示物价格或收益受利率波动波动影响的能力，是市场中客观存在的金融风险。一、利率风险是什么利率风险指的是持有任何金融资产时，由于市场利率的波动变巴塞尔银行监管委员会将利率风险分为四类：重新定价风险、基差风险、收益率曲线风险和选择权风险。重新定价风险是最主要的利率风险，即银行资产、负债和表外项目重新定价时间不匹配带
利率风险的主要分类包括重新定价风险(期限错配风险)、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。其中，重新定价风险也称为期限错赔风险，是最主要和最常见的利率风险形式，也是银行资产分为：重新定价风险(期限错配风险)、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。1、重新定价风险：是最主要和最常见的利率风险形式，是银行资产、负债和表外业务到期期限或重新定价期限
