一、保险业潜在的洗钱风险1.展业、承保、核保过程中的洗钱风险。保险展业、承保、核保环节是完成投保资料的收集、评估、审核并作出承保决定的过程。也是确认客户的真实身份，各主要险种的洗钱风险排序大致是：投资型险种(投资连结、万能、分红)>年金保险>两全险>保障险(生命、健康、意外伤害) 洗钱分子一般会采用购买大额保险、行贿保单、福利保单、保单质
╯﹏╰ 合规风险保险机构的合规风险是指未能严格遵守法律法规和监管要求，导致洗钱活动得以进行的风险。保险机构应该加强对法律法规和监管要求的学习和宣传，建立完善的作为洗钱活动高发领域的保险业，应加强对保险业洗钱风险的研究，指导实践，打击洗钱犯罪活动。如保险产品中的人寿险和团体寿险，因涉及被保险人的人身利益，保险期限较长、费率较低、保费
≥﹏≤ (一)保险机构反洗钱意识淡薄虽然国家已经将保险业正式纳入反洗钱工作的范畴，保监会也结合行业特点制定了《保险机构反洗钱指引》在各级保险机构进行贯彻落实，但是，由于保险业长期以来高度重视保险一、我国保险业的主要洗钱类型保险业潜在的洗钱风险是隐含在业务流程操作过程中，保险公司在接纳客户及与客户交易过程中主要涉及的业务流程包括：新契约、保险合同保全、理赔
(三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱目前保险业主要面临以下几种洗钱风险：一是利用保险产品特性进行洗钱。保险作为一种转移、分散风险的机制，本身并不牵涉洗钱，但保险业的内在特质属性却在一定程
保险行业洗钱剩余风险等级是高级风险。由于保险合同中投保人、被保险人、受益人可以不为同一人，保险费、保险金等资金有可能通过不同保险关系人进行转移而带来为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融
