风险厌恶：在收益率一致的情况下，我们希望投资的风险尽可能的小这两点非常好理解，也很符合常识，下面我们通过函数来理解一下这两个假设。设投资者的财富为W ,他的效用函数为U ( W嗯嗯，是的，主观世界的线(IC无差异曲线indifferent curve)可以有多条，IC可以上下移动去找客观世界，以便相切这些是一些平行的线吗？越往上是什么意思呢？线和之间的效用应该不一样吧？【
过度干预反而适得其反。如果我们限制第一个系统的随机性，将会得到第二个结果，抵抗风险的能力就会大大这在经济学上就叫风险厌恶，也就是厌恶损失。风险偏好对我们投资理财特别重要，所以在我们投资时，往往会被要求进行风险测试。如果你是风险厌恶型，高风险产品配置比例肯定下降。但是，
＋﹏＋ 6.5 风险容忍度与资产配置6.6 被动策略：资本市场线构造一个投资组合的过程分为两步：①投资者确定组合中风险资产的构成如股票、债券等；②决定这个风险资产组合和无风险资产的配置风险厌恶的人，自有资金一部分购买国债，剩下的买指数基金。风险追逐的人，借钱去买指数基金。风险中性的
风险厌恶曲线怎么理解有如下六个特点：( 1)无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线。2)每个投资者的无差异曲线形成密布平面又互不相交的曲线簇。 3)同一条无差异曲线上的组合给有如下六个特点：（1）无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线。（2）每个投资者的无差异曲线形成密布平面又互不相交的曲线簇。（3）同一条无差异曲线上的组合
风险厌恶曲线是指在投资或决策过程中，人们对风险的反应程度与其承担风险大小之间的关系。基本上可以分为两类：1. 风险厌恶型：意思是人们对风险的反应比较敏感，风险厌恶(Risk-Averse):也叫风险规避。这种企业较保守，回避可能发生的风险。其效用函数是凹型的，期望效用必然大于概率事件的期望效用。风险厌恶型参与人宁愿获
