22,可用余额-OTB open to buy (中途授信、早期预警、欺诈预防):主要目的：可视为银行因控管而减少的损失。OTB越高表示阻止了越多逾期金额的发生。计算方式：证实控管命中的客户遭管控新发放的个贷案件，在发放后的前3次应缴款中，立即出现逾期，且在统计当月月底逾期达到31天-60天的情形被定义为“新贷逾期”。“新贷逾期”是重要的早期预警和欺诈
(2)命中率：该指标代表了规则能够有效拦截欺诈用户的比例命中率=触发规则阈值且欺诈风险实际表现高件数/触发规则阈值件数(3)恶意逾期率(首账单逾期率):该指标用来监测同一批放款资近日，360数字安全集团发布了《2022年度反诈报告》。报告从全年反诈概况、黑灰产发展趋势、主要诈骗类型套路等方面进行了梳理，多维度解析电信网络诈骗，进一步对电信网络诈骗的新变化、新特点进
22.可用余额-OTB(中途授信、早期预警、欺诈预防) 主要目的：可视为银行因控管而减少的损失。OTB越高表示阻止了越多逾期金额的发生。计算方式：证实控管命中的客早期欺诈预警。这些是来自卡组织的信息性消息，不计入撤单(但却会被算作_欺诈_,与Visa 计算其VFMP program) 计划的阈值指标有关)。争议轨道上发生的非争议资金流动。某些类
五、与客户账户有关的预警信号六、与客户担保有关的预警信号七、其他预警信号风险预警指标1. 有赌博、涉毒、嫖娼等违法或违反社会公德的行为；2. 持有外国护照或拥有外第三，在违约率大但风险敞口小、违约率小但风险敞口大等多类风险指标设置情况下，一是要根据本身目前业务的风险偏好来设置风险等级，二是要根据自身资源规模，确定预警客户覆盖比例。
(1)OCC美国财政部货币监理署银行应建立嵌入在具体产品中的早期预警指标，可能被违反，或者可能的风险很可能发生的指标，可帮助银行尽早识别可能的风险，强化银行03、预警体系不断审查食品欺诈管理体系必须定期监督官方和行业出版物，对可能引发新威胁的变化提供早期预警，或改变处理现有威胁的优先顺序，这些威胁可能更多地设计当地问题(例如气
